Мировое сообщество в следующие 20-30 лет пытается построить зеленую экономику, которая позволит не только решить энергетические, экологические проблемы, но и создаст условия для решения многочисленных социальных проблем, улучшит качество и эффективность управления, создаст условия для долгосрочного экономического роста, стойкого к нефинансовым рискам. Невзирая на существование более новых концепций, имеющиеся возможности позволяют сегодня говорить именно о зеленой экономике, поскольку другие подходы или является ее частью (циркулярная экономика), или же требуют значительно больше усилий и возможностей для их реализации (напр., концепция синей экономики с ориентацией на возможности территории проживания).

Как оказалось, наибольшими проблемами на этом пути являются необходимость аккумуляции в мировом масштабе сотен триллионов долларов финансовых ресурсов, технологические преграды и асимметрия информации. Последняя проблема является ключевой, поскольку препятствует достаточно быстрому развитию необходимых технологий и не дает возможности участникам финансового рынка адекватно оценить существующие риски и возможности проектов, связанных с построением зеленой экономики.

Скорость обращения и обмена информацией играет против идеи достижения целей устойчивого развития — превращение мировой экономической системы в сплошную «зеленую опушку», где объединились бы интересы всех участников экономических отношений,  как со стороны реального сектора экономики, так и финансового рынка.

Именно появление в свое время технологии блокчейн дало возможность сначала пользователям криптовалют почувствовать ее преимущества (достаточно высокая степень безопасности, скорость во время проведения операций на соответствующем рынке и существования возможности анонимного участия в них), а потом и всему финансовому рынку начать постепенный переход существующих операций на данную технологию. Действительно, сначала эмиссия финансовых инструментов, а потом и операции на рынке недвижимости превратились в мгновенные события, которые позволили сэкономить в некоторых случаях часы и даже недели драгоценного времени.

Энергетический рынок не стоит в стороне от этого процесса – крупные  энергетические компании также взялись за развитие систем взаимодействия с поставщиками и покупателями энергетических ресурсов на основе данной технологии. Фактически, речь идет об отходе от посредников и переходе к прямому взаимодействию с контрагентами. Это дает возможность не только увеличить скорость действий, но и создать условия для сбора, обработки и анализа огромного массива нефинансовой информации, происходящей из соглашений, комплексной, что является необходимым как для самих участников энергетического рынка, так и представителей финансового сектора (физические характеристики топлива, электроэнергии, и тому подобное).

Если же еще прибавить к этому факт существования сверхмощных компьютеров, систем искусственного интеллекта (artificial intelligence) и машинной учебы (machine learning), то можем говорить о возможности существования мощной системы не только обмена информации, ее хранения и обработки, но и принятия на ее основе управленческих решений.

В итоге, банковские учреждения и инвестиционные фонды будут иметь доступ к необходимой информации относительно уровня нефинансовых рисков той или другой компании, продукции (объемы выбросов парниковых газов, вредных веществ, и тому подобное) за счет «умных контрактов». Это позволит существенно сократить не только время для получения необходимой информации в унифицированном виде, но и позволит значительно сократить сопутствующие расходы — сделать кредитные и инвестиционные ресурсы доступнее. Кроме того, появляется возможность автоматического управления как энергетической, так и финансовой системами, где спрос и предложение на энергетические и финансовые ресурсы смогут уравновешиваться автоматически.

История повторяется. Это особенно хорошо видно в случае с Общегосударственной автоматизированной системой учета и обработки информации (сокращенно ОГАС — Общегосударственная автоматизированная система учета и обработки информации) Советского Союза. Да, еще в 60-70 годы, система, созданная академиком М.М.Глушковым позволяла охватить военно-промышленный комплекс, создав условия для эффективного управления процессами в пределах данной отрасли.

К сожалению, в силу существования объективных (технологические ограничения) и субъективных (руководители предприятий очень часто искусственно завышали свои результаты) препятствий идея академика создать масштабную систему (денежный оборот и реальное производство) для сбора, обработки данных и принятия управленческих решений так и не была реализована в полной мере.

Однако, уже в начале ХХІ века на территории США начался масштабный проект из построения «умных сетей» в пределах энергетического сектора США.

Данный проект по инициативе американского правительства рассчитан до 2030 года и предусматривает инвестирование почти $400 млрд. в построение сети, что позволяет в режиме реального времени мониторить ее состояние, — собирать и обрабатывать информацию относительно производства и потребления электроэнергии.

Это даст возможность значительно облегчить переход от традиционных источников производства электроэнергии к возобновляемым (учитывая перепады в производстве электроэнергии из возобновляемых источников) и обеспечить мониторинг объемов, структуры потребления на энергетическом рынке в режиме реального времени.

С одной стороны, такие возможности позволяют потребителям выработанной электроэнергии контролировать самостоятельно объемы и структуру употребленного продукта. В то же время, «умная» система производства и потребления электроэнергии дает возможность централизовать потоки не только энергетические, но и информационные. А подобная информация является важной не только с точки зрения уравновешивания энергетической системы в условиях увеличения части возобновляемых источников энергии в общем балансе, но и является основой для оценки размеров теневой экономики, которая используется Международным валютным фондом.

Если к подобному проекту прибавить «плюсы» технологии блокчейн, то такая система даст возможность автоматизировать не только процессы производства и потребления, но и сделает покупку-продажу выработанной энергии (как и процесс перехода права собственности на нее) автоматической и быстрой. Возможности же искусственного интеллекта создают условия для автоматического управления нею на основе данных, которые перемещаются в пределах системы и хранятся у отдаленных и в то же время тесно взаимосвязанных пользователей.

Любые масштабные изменения и связанные проекты нуждаются в значительных финансовых ресурсах, а главное — желании владельцев этих ресурсов тратить их на «зеленые» проекты. В этом случае очень важно заинтересовать представителей финансового мира развивать ту или другую идею/технологию. Так же произошло и в случае с технологией блокчейн, которая сразу продемонстрировала огромные возможности своего применения в нескольких важных направлениях: платежи, клиринговые услуги, финансы торговых операций, идентификация клиентов/партнеров, синдицированные кредиты.

Важным является и тот факт, что первый случай применения данной технологии связан с запуском и функционированием криптовалют, которые должны были компенсировать главный недостаток существующих валют — исключить возможность «манипулирования» денежной массой со стороны централизованных эмитентов (как Национальный банк). Сам факт существования алгоритма, который исключает возможность таких манипуляций привлек многочисленных пользователей такой системы, спекулянтов, что привело к значительным колебаниям данного актива на рынке. На время стремительного развития первых криптовалют финансовый рынок очень внимательно наблюдал за результатами такого «эксперимента» при участии многочисленных пользователей из разных стран мира и континентов. И как только стало понятным, что данная технология оправдала их ожидания — продемонстрировала высокую степень безопасности и возможность быстрого проведения финансовых операций, представители финансового сектора в сотрудничестве с ИТ-компаниями начали разработку технических решений для разных направлений своей деятельности.

Так, уже в начале 2018 года представители рынка международных платежей выразили свое желание протестировать возможности технологии блокчейн в своей деятельности (например, Western Union, MoneyGramm). Кроме этого уже функционируют платформы для эмиссии финансовых инструментов и клиринга соглашений (Digital Asset Holdings), торговли на финансовом рынке и идентификации клиентов (R3, Hyperledger).

Ответ энергетического рынка

Параллельно с активным использованием технологии блокчейн на финансовом рынке энергетические компании также пытаются воспользоваться ее преимуществами в своем бизнесе. В частности, энергетическими компаниями Европейского Союза (ЕС) проводятся мероприятия по испытанию технологии использования блокчейн для рыночной торговли электроэнергией.

К примеру, с мая 2017 года заработала тестовая площадка для торговли электроэнергией в пределах стран ЕС под названием Enerchain. На данный момент в пределах данной системы принимают участие наибольшие европейские энергетические компании: E.ON, RWE, Uniper, Total, Statoil, OMV, Enel, Engie и тому подобные.

К этой сети присоединились также и отдельные коммунальные предприятия европейских городов. Всего на данное время насчитывается около 40 участников со стороны коммунальных предприятий и энергетических компаний. С октября 2017 года на базе данной технологии происходит активная торговля электроэнергией между данными участниками. К основным особенностям и характеристикам системы Enerchain следует отнести:

— раскрытие информации о финансовом состоянии компаний в сети онлайн среди участников;

— доступность сведений относительно происхождения электроэнергии. В данном случае значительный приоритет предоставляется электроэнергии из возобновляемых источников энергии с учетом полезности нефинансовых показателей и цен на выбросы парниковых газов;

— в системе существует возможность доступа к финансовым и нефинасовым («full sustainability») показателям, при которых участники анализируют состояние контрагентов; страховые и инвестиционные компании имеют доступ к данной системе и могут проводить операции по страхованию рисков и  создавать инвестиционные соглашения.

Параллельно с этим, в мае 2017 года в Германии был запущен пилотный проект по использованию технологии блокчейн в децентрализованной системе электроснабжения и стабилизации работы электрической системы. Участниками пилотного проекта являются:

— оператор электросетей TenneT (предоставляет доступ к электрическим сетям, проводит мероприятия по управлению и стабилизации работы электрических сетей);

— IBM (разработчик программного обеспечения для использования технологии блокчейн);

— Sonnen GmbH (поставщик аккумуляторных батарей, умных счетчиков, дополнительного технического оборудования для владельцев квартир и частных домов).

Участники этого пилотного проекта — владельцы домов с установленными солнечными панелями, ветровыми электростанциями и аккумуляторными батареями, с помощью умных счетчиков, умных розеток и технологии блокчейн объединяются в виртуальной сети. Владельцы квартир могут присоединиться к системе блокчейн при установлении аккумуляторной батареи в помещении. При этом, компанией Sonnen GmbH проводится бесплатное установление умных счетчиков и другого сопутствующего оборудования.

В таком случае, участник блокчейн сети в одной части Германии (например, в южной части) имеет возможность купить электроэнергию у другого участника в другой части Германии (например, в северной части) по более дешевой цене. В приложение к этому, участники децентрализованной системы энергоснабжения имеют возможность через 10 лет получать электроэнергию из возобновляемых источников энергии бесплатно. По состоянию на декабрь 2017 года количество участников децентрализованной системы энергоснабжения представляет более 4 тыс. участников.